Chez Betlive, nous nous engageons à respecter les normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML – Anti-Money Laundering) et le financement du terrorisme (CFT – Countering the Financing of Terrorism). Cette Politique AML définit les mesures mises en place pour prévenir l’utilisation de notre plateforme parolesdefemmesbarcelone.com à des fins illégales.
L’adhésion à cette politique est obligatoire pour tous les utilisateurs de notre site. En vous inscrivant et en utilisant nos services, vous acceptez de respecter ces règles et de fournir toute information requise pour leur application.
1. Objectifs de la Politique AML
Nous appliquons cette politique afin de :
- Prévenir l’utilisation de notre plateforme pour des activités criminelles telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
- Respecter les lois et réglementations internationales sur la lutte contre le blanchiment d’argent.
- Assurer un environnement de jeu sécurisé et conforme aux standards de l’industrie.
- Surveiller les transactions et signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes.
2. Obligations de Conformité
Nous avons mis en place un programme de conformité AML qui repose sur les principes suivants :
- Identification et vérification des joueurs (KYC – Know Your Customer)
- Surveillance des transactions
- Signalement des transactions suspectes
- Conservation des données
- Formation continue du personnel
3. Processus KYC (Know Your Customer)
Nous appliquons des procédures strictes d’identification des joueurs pour nous assurer que notre plateforme ne soit pas utilisée à des fins illégales.
3.1. Vérification de l’identité
Lors de l’inscription ou avant tout premier retrait, nous pouvons exiger les documents suivants :
- Une pièce d’identité valide : Passeport, carte d’identité ou permis de conduire.
- Un justificatif de domicile : Facture d’électricité, relevé bancaire ou tout autre document officiel récent (moins de 3 mois).
- Un justificatif de paiement : Capture d’écran ou document prouvant la propriété du moyen de paiement utilisé (carte bancaire, portefeuille électronique, virement bancaire).
3.2. Vérification continue
Nous nous réservons le droit de demander des mises à jour des documents KYC à tout moment, notamment en cas de modification des informations personnelles, d’activité de jeu inhabituelle ou de retraits importants.
4. Surveillance et Contrôle des Transactions
Nous effectuons une surveillance continue des transactions pour détecter toute activité suspecte.
4.1. Transactions considérées comme suspectes
Une transaction peut être considérée comme suspecte si elle présente l’un des critères suivants :
- Dépôts ou retraits anormalement élevés sans justification raisonnable.
- Transactions fréquentes de montants légèrement inférieurs aux seuils de déclaration réglementaires.
- Utilisation de plusieurs méthodes de paiement ou comptes bancaires sans raison apparente.
- Tentatives de transférer des fonds entre plusieurs comptes de joueurs (collusion).
- Demandes de retrait immédiates après un dépôt sans jouer de manière significative.
- Transactions impliquant des pays ou des entités figurant sur des listes de sanctions financières.
4.2. Mesures de contrôle
- Blocage temporaire ou permanent d’un compte en cas de doute sur une activité suspecte.
- Demande de documents complémentaires pour justifier certaines transactions.
- Refus ou annulation de transactions si elles ne respectent pas nos règles AML.
- Signalement aux autorités compétentes en cas de forte suspicion de blanchiment d’argent.
5. Déclaration des Transactions Suspectes (STR – Suspicious Transaction Report)
Si nous détectons une transaction suspecte, nous avons l’obligation légale de la signaler aux autorités compétentes. Dans ce cadre :
- Nous ne pouvons pas informer le joueur que son activité fait l’objet d’une enquête (principe de non-divulgation).
- Une fois un rapport transmis, nous coopérons pleinement avec les autorités en fournissant toutes les informations nécessaires.
6. Limites de Dépôt, de Jeu et de Retrait
Pour minimiser le risque de blanchiment d’argent, nous imposons des limites sur les dépôts, les mises et les retraits :
- Dépôt minimum et maximum : Selon la méthode de paiement choisie.
- Retrait maximum par transaction/jour/semaine : Pour éviter les abus.
- Contrôle accru des transactions en espèces ou via des portefeuilles électroniques anonymes.
Nous nous réservons le droit d’exiger des preuves de l’origine des fonds avant d’autoriser certaines transactions.
7. Interdiction des Comptes Multiples et de la Collusion
Afin de prévenir toute tentative de contournement des règles AML :
- Un seul compte par joueur est autorisé. Toute tentative de création de comptes multiples peut entraîner la suspension des comptes concernés.
- La collusion entre joueurs est strictement interdite. Toute activité suspecte impliquant plusieurs joueurs sera examinée avec attention.
8. Protection des Joueurs et Responsabilité
Nous nous engageons à protéger nos joueurs contre toute utilisation abusive de notre plateforme :
- Mise en place de mécanismes d’auto-exclusion pour les joueurs à risque.
- Surveillance des comportements de jeu excessifs ou irréguliers.
- Formation de notre personnel pour détecter les signaux de fraude et de jeu problématique.
9. Conservation des Données
Conformément aux exigences légales, nous conservons les données liées aux transactions et à l’identité des joueurs pour une période de 5 ans après la clôture d’un compte. Ces données sont stockées en toute sécurité et ne sont accessibles qu’aux autorités compétentes en cas d’enquête.
10. Coopération avec les Autorités
Nous collaborons activement avec les organismes de régulation et les forces de l’ordre pour lutter contre le blanchiment d’argent. Nous nous conformons aux lois et réglementations en vigueur en France et dans l’Union Européenne, ainsi qu’aux recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière).
11. Sanctions en Cas de Non-Respect de la Politique AML
Si un joueur ne respecte pas notre Politique AML, nous nous réservons le droit de :
- Restreindre, suspendre ou fermer son compte.
- Geler les fonds sur son compte jusqu’à clarification de la situation.
- Refuser ou annuler des transactions suspectes.
- Signaler son activité aux autorités compétentes.
12. Modifications de la Politique AML
Nous nous réservons le droit de modifier cette Politique AML à tout moment. Toute modification sera publiée sur notre Site Web et pourra être notifiée aux utilisateurs si nécessaire.
13. Contact
Pour toute question relative à cette Politique AML, vous pouvez nous contacter :
📧 Email : [email protected]
📍 Adresse : D106, 18000 Bourges, France